在二手交易中迪士尼彩乐园官网注册，一手交钱一手交货依然成为东谈主们默许的法律解释。可即使银行账户里收到货款，也有可能是“赃款”，不少市民因此在二手交易经过里“中招”了。

最近，上海市民林先生进取海辟谣平台反应：我方在二手平台出售手机时，买家提议径直转账到银行卡，我方没多思就见谅了。效能收到转账后不久，林先生的银行卡便被警方冻结了，原本他收到的货款并不是买家打款的，而是另一位电诈受害者的被骗资金。

明明是泛泛商业手机收到的货款，怎么却成了“赃款”？银行卡还被冻结了，林先生的日常奢靡也受到了影响，这背后其实触及电信诈欺的洗钱链。

出售闲置物品，尽然收到涉诈欺资金

本年9月份，林先生将我方的一台闲置iPhone16 pro max手机通过闲鱼出售，买家A（昵称：哈莫星拍vlog的奶酪）终点清冷地私信了林先生，请求微信联系，并告诉林先生但愿通过银行为直转账，再通过跑腿上门取货。买家A在微信上的性别为女性，头像为女生自拍照。林先生很清冷地本旨了，9月30号下昼12点19分，买家A告诉林先生钱依然打入账户，林先生稽查了手机，发现转账姓名是一个男性化的名字，但他并莫得多思，“一手交钱，一手交货”，便将手机交送给跑腿。

欧文，这位独行侠的进攻核心，在这场比赛中的表现可以说是有些起伏。

林先生与买家A的交流纪录，当今此闲鱼号和微信号均已封停。

朴直林先生合计此次交易一切获胜的期间，偶然的情况发生了：下昼1时，股市随即要开市了，林先生使用银行卡转到股市账户时，却发现银行卡无法转账了。

林先生随即联系了浦发银行的责任主谈主员，对方暗示是外省市某公安机关冻结的。林先生又拨打当地热线连络具体情况，直到国庆假期后才与公安机关取得联系，原本确实的付款东谈主并不是买家A，而是另一位住户的银行卡被盗刷付款了。林先生再回及其联系买家A时，发现我方并不知谈其真实身份，追问跑腿买家地址时，发现跑腿仅仅将手机摈弃在丰巢柜内，再也追寻不屈直机和买家A的下降。

银行卡被冻结的二十多天里，林先生的生计受到了较大影响：房贷无法扣除，只可请银行另外开一个账户，由家东谈主代为转账，日常花销、业务来回齐无法使用银行卡转账，而孩子的补习班也需要缴费……

林先生被冻结的银行卡娇傲使用受限。

与林先生的遭受同样，胡先生于10月7日在二手交易平台上架了一样的苹果手机，随后遇到的情况也如出一辙：买家以“公司采购径直转账”为由，向胡先生要取了银行卡账号和姓名，条目闪送至某小区门口。然则，3天后的凌晨，胡先生却收到了一条来自设立银行的短信，见知他因触及诈欺，银行账户已被上海市闵行区公安机关银行账户冻结，公安见知胡先生所收取的手机款项10000元是闵行区一住户的受诈款项，当胡先生不竭追问上圈套情面况时，公安称具体案情不肤浅露出。而胡先生急于央求房贷，便在11月6日径直退还了对方10000元，由于银行卡仍在冻结，这笔钱是径直通过对方的支付宝收款码转账的，迪士尼彩乐园官网注册闵行公安暗示退还后会尽快给银行提交解冻文书。

其中又名卖家在银行卡冻结后收到的情况讲解。

除了出售最新款手机外，不少出售二手挥霍的个东谈主卖家也被“盯”上了。在广东作念摩托车商业的许先生则是在二手平台上挂售了我方的劳力士腕表，标价153000元。随后，有位卖灯饰的买家联系了他，并宣称我方叫“豪哥”，还推崇出真心收购的神色，砍价了2000元后暗示我方的妻子会线底下交取货。两天后，豪哥妻子来到店内稽查腕表品相后，却不策动付款取货，而是见知许先生，老刚正在见谅客户，稍后打款过来，她先去近邻吃个饭。不一霎，许先生就收到了银行转账的货款151000元，一两分钟后，这位女士复返店内取走了腕表。

次日下昼，许先生去回收摩托车，却发现我方的银行卡依然被公安冻结了，再去联系“豪哥”时，豪哥再也不讲述。公安告诉许先生，他卡里的这笔货款内容上是宝山一住户被刷单诈欺的“电信诈欺”款，刷单受害东谈主被骗取共70余万元，其中151000元转给了许先生。许先生这才得知原本我方成了电信诈欺东谈主员洗钱的“用具”，其后翻阅监控时，他才发现那位来取表的女士挑升志地在规避录像头。

警惕诈欺分子通过二手交易“洗钱”

记者集合了10多位同样遭受的市民，发现这背后触及的是电信诈欺洗钱的新格式。

自2020年“断卡”行动开启后，诈欺分子又兜兜绕绕找到了新的“洗钱阶梯”，那即是通过商业二手交易的保值品，它价钱高、变现快，资金流转机赶快，也不易跟踪。在进行交易时，诈欺分子通常暗示出较强的购买意愿，通常中间还掺杂着日常聊天等内容，借由此骗取市民的信任。

这些所谓的买家通常以二手平台交易需要手续费、我方支付宝驰名额、公司财务径直转账为由，取得卖家的银行卡信息，并用此银行卡动作电信诈欺资金“洗钱”的收款账户，而我方径直从卖家这里取走可贵物品。因此，真实打款东谈主内容是洒落在天下各地的上圈套者……

 

为遁入平台径直交易，所谓的买家以各式情理向卖家要银行账号信息。

记者初步梳剃头现，这些伪装成买家的诈欺分子二手平台账号多达几十个，不少账号在被封号后更正部分昵称再次行骗。

从反诈的角度看，冻结银行卡是留心坐法违纪、固定风险资金必需的妙技。公安机关接到报案后，会对涉风险的关联账户遴荐“止付”“冻结”等次序。骗子即是诓骗了银行卡冻结的智谋性和时效性，将上圈套者的“火力”引向二手交易的卖家，我方则取得到便于出售的什物，再将其卖出赚钱，以脱逃警方跟踪。

盈科讼师事务所沈志刚讼师弥远柔顺刑事案件中的银行卡冻结贫穷，他暗示根据《最妙手民法院对于刑事裁判涉财产部分扩充的多少端正》，他东谈主善意取得诈欺财物的，不予追缴。因此，市民若遭受上述套路，发现银行卡被冻结后，应提交关联材料讲解注解交易的真实性，整理与买家的聊天纪录、交易字据、银行活水等，以便后续向警方讲解注解交易经过中既无误差也无坏心，莫得与买家有串通、串连的行动，所收取的货款是交易所得。

而对于市民来讲，在进行交易时，尽可能通过平台进行交易。淌若实在需要通过转账交易，也要仔细查对汇款方账户信息迪士尼彩乐园官网注册，确保账户名、账号和开户行等与买家身份一致，突出需要警惕现场购买东谈主与内容付款东谈主不一致的情况。